Kalkulator opłat funduszy

Jak liczony jest wynik

1. Roczna opłata jest pobierana co roku od całej wartości inwestycji, nie tylko od zysku: zysk po opłacie to (1 + zysk) × (1 − opłata) − 1.
2. Opłata za nabycie jest pobierana z każdej wpłaty, także początkowej, zanim pieniądze zostaną zainwestowane.
3. Wpłaty przychodzą na koniec każdego miesiąca, a inwestycja rośnie według tej samej rocznej stopy co w kalkulatorze procentu składanego, więc wyniki są porównywalne.
4. Koszt opłat to różnica względem tej samej inwestycji bez żadnych opłat, łącznie ze wzrostem, który opłaty zabrały. Udział w zysku to ta kwota podzielona przez zysk bez opłat.
5. Potrzebna przewaga to zysk przed kosztami, którego fundusz z gorszym wynikiem potrzebowałby, żeby skończyć tak jak drugi. Jest szukana przez stopniowe dzielenie przedziału na pół.

Założenia i ograniczenia

• Oba fundusze zarabiają przed kosztami tyle samo. Prawdziwe fundusze mają różne aktywa i zarabiają różnie; droższy fundusz nie zarabia jednak więcej sam z siebie, a przeszłe wyniki nie gwarantują przyszłych.
• Zysk jest co roku taki sam. Prawdziwe wyniki się wahają, a opłata jest pobierana także w latach spadków.
• Bez podatków, inflacji, opłat maklerskich i za prowadzenie rachunku, opłat za odkupienie i kosztów przewalutowania, chyba że uwzględnisz je we wpisanych opłatach.
• Wpisz łączne roczne koszty, które podaje fundusz. Dokument zawierający kluczowe informacje (KID) pokazuje je w części o kosztach, procentowo i w pieniądzach.

Zysk 7% rocznie przed kosztami oraz opłaty 0,2% i 1,5% to nasz przykład. Domyślne wpłaty to okrągłe kwoty dla danej waluty, nie statystyka.

Źródła danych i okres, którego dotyczą

Każda liczba, od której kalkulator zaczyna lub z której liczy, pochodzi z jednego ze źródeł poniżej. Nazwy serii podajemy tak, jak nazywa je wydawca. W każdym wierszu jest okres, do którego odnoszą się dane, oraz, tam gdzie go zapisujemy, dzień pobrania. Dane oficjalne bywają w chwili publikacji sprzed kilku miesięcy, więc przed decyzją sprawdź aktualną wartość.

Oficjalne

Opublikowane przez bank centralny, urząd statystyczny, Unię Europejską lub inny organ publiczny.

Dane naukowe lub branżowe

Zbiór danych uczelni, dostawcy indeksów, organizacji branżowej lub dostawcy danych.

Z prasy

Liczba oficjalnego organu, którą znamy tylko z prasy i nie sprawdziliśmy w pierwotnym źródle. Traktuj ją jako przybliżoną.

Przykład

Nasza okrągła liczba, nie statystyka. Zastąp ją własną.